港美股入门教程_【借券 新手懒人包】 你知道一张股票就能出借吗?

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2021年2月24日11:44:52 评论 81 1534字阅读5分6秒
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港美股入门教程_【借券 新手懒人包】 你知道一张股票就能出借吗?,其实「借券」的概念就跟「租房」是一样的概念。由长期持有股票的投资人,请券商担任仲介媒合,协寻有借券需求的投资人,当「股票持有人」与「想借股票的人」以双方同意的利率出借时,就会由券商协助办理并收取约三成手续费,完成整个借券的流程。
借券的种类?

信托借券
大户形态的投资人,信托总金额须达百万且张数十张以上。(因应主题暂不讨论)
双向借券
小资形态的投资人,一张股票即可出借,且不论市值均可申请,门槛较「信托借券」平易近人,并由开办券商负责相关事宜。

双向借券的优点?

限上市柜股票为交易标的
在证交所平台进行借券交易的股票,应为上市或上柜股票;兴柜或未公开发行股票则无法成为交易标的。
台股投…,双向借券相对于信托借券是一个较为新颖的产品,对于如何使用这项工具应保持中立的角度。以长期投资人来说,借券是个活络资产的好工具;以短期投资或是波段操盘者来看,反而成为一个累赘。因此运用双向借券时,端看切入的策略及投资人特性才能决定适不适合。

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其实「借券」的概念就跟「租房」是一样的概念。由长期持有股票的投资人,请券商担任仲介媒合,协寻有借券需求的投资人,当「股票持有人」与「想借股票的人」以双方同意的利率出借时,就会由券商协助办理并收取约三成手续费,完成整个借券的流程。

借券的种类?

  • 信托借券
    大户形态的投资人,信托总金额须达百万且张数十张以上。(因应主题暂不讨论)
  • 双向借券
    小资形态的投资人,一张股票即可出借,且不论市值均可申请,门槛较「信托借券」平易近人,并由开办券商负责相关事宜。

港美股入门教程_【借券 新手懒人包】 你知道一张股票就能出借吗?

双向借券的优点?

  1. 限上市柜股票为交易标的
    在证交所平台进行借券交易的股票,应为上市或上柜股票;兴柜或未公开发行股票则无法成为交易标的。
  2. 台股投资人皆可参与
    双向借券以证券商平台交易,证券户委托买卖契约只要三个月以上,就能参与证券商平台的借券。另外补充「证交所平台」以法人及基金等大户为主要客户,因此有高门槛。
  3. 出借人随时可召回
    若股票出借后,借贷双方均可提前还券,但出借人要求提前还券时,应依原出借条件于提前还券日前 1、3 或 10 个营业日前要求全部或部分提前还券。另补充交易平台出借期间一次最长六个月,加上可续借两次,等于最长为一年半的时间。
  4. 由出借方决定利率
    出借人可出价之费率范围为 0.1~20%,如同股票下单出价,可自行决定费率。
  5. 风险较低且透明
    投资人向券商平台办理股票出借时,因借券人是券商,故借入股票时需提存担保金至证交所,而投资人亦可以评估该证券商之规模及风险程度。基本上较大的券商较不容易有违约风险,因为规模较大且资金较充足。

双向借券的缺点?

  1. 鸡蛋水饺股不易出借
    股本过大的鸡蛋水饺股或是较无交易量的个股,很难出借成功。(例如金融股或是每日交易量不到十张的个股)
  2. 股东会权利麻烦多
    主要为出借期间跨越停止过户日的尴尬时间点。若想参加股东会「需召回股票」,手续上较麻烦及时间较为不便。
  3. 容易被忘记的股票
    借券只要成立后,股票将从出借人的库存帐户移出,并进入借券人的帐户,这很容易让出借人忘记股票,甚至在公司不好时,忘了流落在外的股票而来不及停损。
  4. 不适合短期持有者
    借券以长期投资人较为适合,若常常进出或波段,将会带来很大的困扰,因为出借后必须等待召回后才能买卖。
  5. 无法即时召回股票
    若是股票于出借中发生突发的利空事件,将无法即时召回而错失脱手的时间点。临时需要召回股票,通常工作天数为三天。(视券商规模与调度时间决定,快则一个工作天)

借券是个活络资产的好工具

双向借券相对于信托借券是一个较为新颖的产品,对于如何使用这项工具应保持中立的角度。以长期投资人来说,借券是个活络资产的好工具;以短期投资或是波段操盘者来看,反而成为一个累赘。因此运用双向借券时,端看切入的策略及投资人特性才能决定适不适合。

讓投資翻倍的魔數 — 72 法則

提到任何投資商品時,總會提到報酬率的概念,畢竟投資的目的就是為了要賺取報酬嘛!以 6% 的年報酬率來說,投入人生珍貴的第一桶金 100 萬元,代表一年之後可以獲得 6 萬的報酬,也就是說原先的 100 萬變成 106 萬;如果目標相當明確,希望藉由投資理財將這桶金變成 200 萬,用來支付人生第一棟房子的頭期款,那需要多久的時間才能將 100 萬元翻倍呢?你能迅速的心算出答案嗎?
翻倍的時間:72 ÷ 報酬率
如果把這個問題列為數學式子:(1+報酬率)^ 時間=2(倍),在已知報酬率的情況下,可以得到「時間」,亦即需要多久才能利用投資將財富翻倍,不過要解開這個方程式,需要用到對數、微分,以及⋯…,提到任何投資商品時,總會提到報酬率的概念,畢竟投資的目的就是為了要賺取報酬嘛!以 6% 的年報酬率來說,投入人生珍貴的第一桶金 100 萬元,代表一年之後可以獲得 6 萬的報酬,也就是說原先的 100 萬變成 106 萬;如果目標相當明確,希望藉由投資理財將這桶金變成 200 萬,用來支付人

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